Créditos y tarjetas revolving. Como efectuar con éxito una reclamación judicial

Abstract

El Pleno de la Sala Primera del Tribunal Supremo, en su Sentencia 149/2020, dictada el 4 de marzo, considera usurario un tipo de interés de un 27,24 % de una tarjeta de crédito revolving. Esta resolución facilita que muchos consumidores afectados puedan reclamar las cantidades que excedan del total del capital prestado. En esta obra, la autora, María José Lunas Díaz, desarrolla, de una manera práctica y sistemática, los argumentos teóricos y prácticos necesarios para gestionar con éxito este tipo de reclamaciones relacionadas con los créditos y las tarjetas revolving.

The Full Bench of the First Chamber of the Supreme Court, in its Judgment 149/2020, issued on March 4th, considers a 27.24% interest rate on a revolving credit card to be usurious. This ruling enables many affected consumers to claim amounts that exceed the total amount borrowed. In this work, the author, María José Lunas Díaz, develops, in a practical and systematic manner, the theoretical and practical arguments necessary to successfully manage this type of claims related to credits and revolving credit cards.