LA INVERSIÓN DE IMPACTO EN BANCA PRIVADA: PERCEPCIÓN DEL CLIENTE, DESAFÍOS Y ESTRATEGIAS PARA UNA INTEGRACIÓN EFECTIVA EN ESPAÑA.

Abstract

El presente trabajo analiza la percepción de los clientes de Banca Privada en España sobre la Inversión de Impacto, identificando las barreras que frenan su integración en las carteras de este segmento y proponiendo vías para facilitarlo. La metodología de estudio combina un cuestionario anónimo dirigido a clientes de Banca Privada con entrevistas semiestructuradas a cuatro banqueros privados en activo, cuyos resultados se triangulan con la información pública existente sobre el segmento estudiado. Los hallazgos revelan que la baja prevalencia de este tipo de inversiones entre dichos clientes no sucede a causa de su rechazo, sino a una combinación de barreras perceptivas y estructurales que, mediante la estrecha colaboración entre banqueros, entidades y reguladores, pueden solventarse de forma gradual para impulsar el liderazgo de la Banca Privada en la transición hacia unas finanzas con impacto.

This paper examines how Private Banking clients in Spain perceive Impact Investing, identifying the barriers that prevent its integration into their portfolios and exploring ways to overcome them. The methodology combines an anonymous questionnaire addressed to Private Banking clients with semi-structured interviews with four active private bankers, the results of which are triangulated against publicly available information on the segment under study. The findings suggest that the low prevalence of this type of investment among these clients is not the result of active rejection, but rather a combination of perceptual and structural barriers that, through close collaboration between bankers, financial institutions and regulators, can be gradually addressed to position Private Banking as a driving force in the transition towards impact finance.