Challenge MAPFRE (ODS 8 y 10)

Abstract

En aumento de la longevidad de las sociedades occidentales, unido al bienestar económico que se da en las mismas, hace que el colectivo sénior juegue cada vez más un papel relevante en las mismas. La inclusión financiera de este colectivo pasa ser una prioridad. La educación financiera dirigida a las personas que se encuentran en este segmento es una herramienta que necesita ser planificada, desarrollada y evaluada. El objetivo de este trabajo es precisamente en primer lugar identificar su grado de conocimiento financiero. Las Encuestas de Competencias Financieras del Banco de España 2016 y 2021 muestran brechas de conocimiento y género. Su análisis, junto con otros estudios, permite obtener conclusiones. Con respecto a los planes de educación financiera, se evalúan programas nacionales e internacionales, poniendo de manifiesto sus limitaciones y ventajas. También se estudia la vulnerabilidad de las personas mayores ante el fraude financiero. Finalmente, se propone una serie de medidas para mejorar la educación financiera mediante contenidos adaptados, metodología práctica y sistemas de seguimiento a medio plazo.

The increase in longevity of Western societies, combined with the economic well-being that occurs in them, makes the senior group play an increasingly relevant role in them. Financial inclusion for this group becomes a priority. Financial education aimed at people in this segment is a tool that needs to be planned, developed, and evaluated. The objective of this work is precisely, first of all, to identify their degree of financial knowledge. The Bank of Spain's Financial Competence Surveys 2016 and 2021 show knowledge and gender gaps. Their analysis, along with other studies, allows conclusions to be drawn. Regarding financial education plans, national and international programs are evaluated, highlighting their limitations and advantages. The vulnerability of older people to financial fraud is also studied. Finally, a series of measures is proposed to improve financial education through adapted content, practical methodology, and medium-term monitoring systems.