Registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual a moneda fiduciaria (exchanges) y de custodia de monederos electrónicos

Abstract

El presente trabajo tiene como objetivo analizar el registro de los proveedores de servicio de cambio de moneda virtual a moneda fiduciaria, y custodia de monederos electrónicos. Comenzamos contextualizando, mediante el origen y evolución de los criptoactivos. Proseguiremos analizando la definición de criptoactivo, sus diferentes tipologías y describiendo este tipo de proveedores de servicios de cambio y custodia de monederos electrónicos. Tras ello, realizaremos un enmarque de la regulación de los criptoactivos a nivel europeo. Adentrándonos más en la nueva normativa nivel europeo determinaremos las principales consecuencias de MiCA para los proveedores de cambio y los servicios custodia de monederos electrónicos: la necesidad autorización y el pasaporte europeo. En materia de prevención del blanqueo de capitales, detallaremos el actual procedimiento a seguir en relación con el registro de estos proveedores en el Banco de España. Por añadidura, estudiaremos la supervisión prevista para estos proveedores por parte de las autoridades competentes.

The aim of this paper is to analyze the registration of virtual currency to fiat currency exchange providers and electronic wallet custodians. We begin by contextualizing the origin and evolution of crypto assets. We will continue by analyzing the definition of crypto assets, their different typologies and describing this type of service providers for exchange providers and electronic wallet custodian. In addition, we will provide an overview of the regulation of crypto assets at European level. Going further into the new regulation at European level, we will determine the main consequences of MiCA for exchange providers and electronic wallet custodian services: the need for authorization and the European passport. Regarding the prevention of money laundering, we will detail the current procedure to be followed in relation to the registration of these providers with the Bank of Spain. Moreover, we will look at the supervision envisaged for these providers by the competent authorities